Комплаенс-контроль
Ключевой задачей комплаенс службы является создание высокой комплаенс культуры и стандартов этических деловых норм, а также эффективной системы управления регуляторными рисками, являющейся частью общей системы внутреннего контроля Компании. Система направлена на обеспечение строгого соблюдения требований применимого законодательства, включая Акты Международного финансового центра «Астана» (далее - МФЦА), внутренних политик и документов Компании в целях минимизации возможных регуляторных и репутационных рисков в деятельности Компании, обеспечения непрерывности деятельности Компании в долгосрочной перспективе и поддержания доверия к Компании со стороны её клиентов, контрагентов и общественности в целом.
В этих целях в Компании созданы подразделения, обеспечивающие реализацию системы комплаенс - контроля, а также предусмотрен Комплаенс-офицер, которые имеют самостоятельные и независимые статусы.
В своей деятельности Компания старается соответствовать лучшим локальным и международным практикам в области комплаенс, в том числе в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
ПОД/ФТ
Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
Компания, являясь финансовой организацией, зарегистрированной на МФЦА, в соответствии с требованиями законодательства является субъектом финансового мониторинга и при осуществлении своей деятельности обеспечивает исполнение требований законодательства Республики Казахстан и МФЦА о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПОД/ФТ).
В Компании разработаны и действуют внутренние документы, регламентирующие порядок управления риском ОД/ФТ и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:
Политика по ПОД/ФТ
Санкционный комплаенс
В условиях глобальных санкционных ограничений Компания уделяет особое внимание вопросам санкционного комплаенса и соблюдению применимых санкционных режимов для поддержания высокого уровня доверия со стороны клиентов, контрагентов, партнеров, регулирующих органов и обеспечения защиты используемой инфраструктуры от возможных санкционных рисков. Для этого в Компании внедрена комплексная оценка рисков с учетом специфики санкционных режимов, тех или иных операций и профилей клиентов/контрагентов.
Наши ключевые меры по санкционному комплаенсу:
Мониторинг санкционных списков:
компания регулярно отслеживает актуальные санкционные списки резолюций Совета Безопасности ООН, OFAC (США), ЕС, и Великобритании для предотвращения сотрудничества с лицами или организациями, попадающими под санкции.
Проверка клиентов и контрагентов:
компания осуществляет всестороннюю проверку всех клиентов и партнеров, включая идентификацию конечных бенефициаров, на предмет соответствия санкционным требованиям. Это позволяет выявлять и предотвращать потенциальные риски на начальном этапе сотрудничества.
Оценка и управление рисками:
компания разработала внутренние политики и процедуры для выявления клиентов и операций с повышенным риском, а также внедрила меры по ограничению или прекращению сотрудничества в случаях, когда это необходимо для соблюдения санкционных режимов.
Регулярное обучение сотрудников:
сотрудники Компании проходят обучение по актуальным вопросам санкционного регулирования, включая выявление "красных флажков", чтобы обеспечивать соблюдение санкционных норм на всех уровнях Компании.
Внедрение современных технологий для автоматизации комплаенс-процессов:
компания использует передовые решения для автоматического мониторинга клиентской базы и операций, что позволяет оперативно реагировать на изменения в санкционных списках и снижать вероятность нарушений.
Компания понимает важность соблюдения международных санкционных режимов и принимает все необходимые меры для предотвращения и пресечения любых попыток уклонения от санкций. Мы считаем, что санкционный комплаенс – это не только соблюдение законов, но и ответственность перед международным финансовым сообществом. Мы привержены прозрачности в наших деловых операциях и уверены, что наша политика санкционного комплаенса способствует долгосрочному развитию Компании и укреплению доверия к нам.
Противодействие мошенничеству и коррупции
В Компании разработаны меры и осуществляются контрольные процедуры по предупреждению и противодействию мошенничеству и коррупции, организовано антикоррупционное обучение работников.
Компания придерживается политики нулевой толерантности к мошенничеству и коррупции в любых проявлениях и руководствуется следующими принципами в своей деятельности:
- законность
- транспарентность
- этичность
- соблюдение прав и законных интересов партнеров, работников и клиентов, защита их от мошеннических и коррупционных проявлений;
- недопущение конфликта интересов.
В случае, если Вам стало известно о случаях коррупционных и мошеннических действий, злоупотреблениия служебным положением, нарушения этики, просим направить сообщение по следующему электронному адресу [email protected]
Инсайд и манипулирование рынком
Компания устанавливает и поддерживает системы и средства контроля, которые обеспечивают, насколько это практически возможно, что Компания и ее сотрудники не совершают и не содействуют другим лицам в совершении деяний, которые могут представлять собой злоупотребления на рынке, в том числе неправомерное использование и распространение инсайдерской информации, манипулирование рынком
В соответствии с применимым законодательством Компания уведомляет уполномоченный орган о любых подозрениях в злоупотреблениях на рынке
Компания прилагает все разумные действия, направленные на охрану инсайдерской информации от неправомерного использования и недопущения возможности манипулирования рынком, в том числе:
- контролирует и ограничивает доступ к инсайдерской информации Компании
- использует средства программного обеспечения для идентификации счетов работников Компании
- мониторит сделки клиентов Компании на предмет манипулирования рынком
Конфликт интересов
Конфликт интересов представляет собой ситуацию, при которой интересы Компании, ее должностных лиц, работников и клиентов не совпадают между собой и/или ситуация, в которой личная заинтересованность должностного лица, либо работника Компании влияет или может повлиять на добросовестное и беспристрастное исполнение должностных обязанностей.
В Компании используются следующие методы урегулирования конфликтов интересов:
- приоритет интересов клиента над интересами Компании при оказании услуг
- изменение или отказ от сделки/услуги/продукта, которые приводят к возникновению или реализации конфликта интересов
- раскрытие информации о конфликте интересов, который не был исключен
Data Protection Office
DPO (Data Protection Office) - подразделение Компании, отвечающее за защиту персональных данных клиентов в соответствии с требованиями:
- Закона Республики Казахстан от 21 мая 2013 года № 94-V «О персональных данных и их защите»;
- Международного Финансового Центра Астана (МЦФА).
По вопросам защиты и обработки персональных данных вы можете обращаться по адресу [email protected]
Финансовым институтам и контрагентам
FATCA
CRS
FATCA
Правительством Республики Казахстан и Правительством Соединенных Штатов Америки 11 сентября 2017г. было подписано и 05 апреля 2022г. вступило в силу Соглашение о совершенствовании международной налоговой дисциплины. В рамках Закона США «О налогообложении иностранных счетов» (далее — FATCA) Компания осуществила регистрацию на сайте Федеральной налоговой службы США (IRS):
Классификация по FATCA — Reporting Model 1 FFI
GIIN — FDW83C.99999.SL.398